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这家无卡支付APP被端

发布日期:2024-06-16 14:30:02 浏览次数:

近日,安徽宿松县公安局经侦大队经连续一个月侦查,成功破获利用手机APP套取信用卡现金的特大非法经营案,抓获团伙成员3人。

案情信息显示,今年2月6日,经侦大队接到群众举报,宿松县某公司利用APP刷信用卡,帮助持卡人非法套取现金。

经侦大队通过调查,查明2023年4月份以来该公司以从事电子软件开发业务为幌子,专门利用APP帮助信用卡持卡人套取卡内现金,从中非法牟利,且为了逃避打击,该APP控制人与公司法人代表非同一人。

民警通过网上侦查,查明该APP控制人为重庆市人李某、湖南邵阳市人李某平,其技术员为四川绵阳市人蓝某,并查明该3人窜至四川成都市、绵阳市的行踪。3月12日,专案民警奔赴成都、绵阳两地将3人抓获归案。

经审讯查明,2023年4月,犯罪嫌疑人李某平伙同李某、蓝某等人成立公司并开发手机APP,在未经国家有关部门批准的情况下,非法从事资金支付结算业务,以虚构交易、直接支付现金等方式,为信用卡持卡人提供条件进行套现,从中收取约1.2%的手续费。至案发,该团伙以“传销”模式共发展下级代理3.7万人,非法套现21亿元,非法获利600余万元。

目前,李某平、李某、蓝某因涉嫌非法经营罪被宿松县公安局依法刑事拘留,案件仍在进一步侦办中。

今年年初,公安部曾发布通报称,当前信用卡套现案件持续高发、波及范围日益广泛,严重扰乱金融管理秩序,危害银行资金安全,冲击支付市场秩序。从近几年公安机关查处案件情况看,信用卡套现案件存在以下几个特点。

1、信用卡套现犯罪手段网络化。由传统线下POS机套现向线上APP、二维码、移动终端套现迁移,变现快捷隐蔽,犯罪成本低,可复制性强。

2、犯罪链条产业化。包括APP软件研发、项目运营、宣传推广、支付通道等多个环节,专业化、产业化特征明显。

3、犯罪组织规模化。出现类传销模式发展套现会员,涉案金额、参与人群、涉及地域均出现快速增长。

4、犯罪风险扩散化。套现与地下钱庄、电信诈骗、网络赌博等犯罪交织,助推其发展蔓延;套现过程中存在持卡人身份信息、信用卡号等关键信息泄露风险。

公安部于2023年6月至8月部署开展打击信用卡套现犯罪“十省会战”,行动期间各地共立案460余起、涉案总金额390余亿元。

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